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| Durch das Vermögensmanagement wird das Erreichen der im Rahmen Ihrer Finanz- und Lebensplanung definierten Ziele umfassend sichergestellt. Berücksichtigt wird dabei das ganze für Sie relevante Vermögen. Dass einzelne Bestandteile z.B des Wertschriftenvermögens durch uns verwaltet oder direkt betreut werden ist für die Inanspruchnahme dieser Dienstleistung keine Voraussetzung. Die Kosten bemessen sich nach dem Aufwand oder es wird eine Pauschale vereinbart. |
In einem ersten Schritt werden anhand Ihrer persönlichen Ziele konkrete Anlageziele festgelegt. Diese bestehen stets aus einer quantitativen und einer zeitlichen Dimension: Welcher Betrag soll wann zur Verfügung stehen? Ob Sie Ihre Ziele erreichen, hängt wesentlich davon ab, Ihre Risikobereitschaft und Risikofähigkeit miteinander in Einklang zu bringen. Ihre subjektive Risiko-bereitschaft und Renditeerwartung gehen Hand in Hand. Sind diese sehr tief, so erreichen Sie Ihre Ziele vielleicht zu spät. Umgekehrt führt eine hohe Risikobereitschaft allenfalls zu schnellerem Ankommen, birgt aber aufgrund der Anlagerisiken wiederum die Gefahr, das Ziel zu verfehlen. Die Bestimmung Ihrer objektiven Risikofähigkeit, die sich aus dem Schadenpotential bei Nichterreichen der Ziele ergibt, ist sehr wichtig. Sie bildet den Grundstein zu einer langfristigen Strategie, die den kurzfristigen Verwerfungen an den Finanz-märkten zu trotzen vermag.
Die anschliessendeVermögensanalyse im Lichte der obigen Erkenntnisse gibt erste Hinweise auf den Optimierungsbedarf.Die spezifische Ausge-staltung unseres Steuersystems erfordert zudem eine sorgfältige Liquiditäts- und Steuerplanung. Schliesslich werden auf Basis einer globalen Marktbeurteilung Chancen und Risiken verschiedener Finanzmarktbereiche ausgelotet. Anlageziele, Liquiditäts- und Steuerplanung sowie die Erkenntnisse aus der Marktbeurteilung werden dann zur Vermögensstrategie verdichtet.
Die nächsten Schritte betreffen die Umsetzung der Vermögensstrategie. Je nach erforderlichem Diversifikationsgrad und der zur Verfügung stehenden Mittel werden dazu verschiedene Partner beauftragt. Bei deren Selektion achten wir auf folgende Kriterien: die Reputation und Erfahrung, den Performance-Ausweis, die Transparenz des Anlageprozesses, die Anlagedisziplin und die Kosten der Dienstleistungen.
Das anschliessende Investment Controlling wird kontinuierlich sichergestellt. Im Vordergrund stehen dabei die Risikokontrolle durch Überwachung der Anlagestruktur und -richtlinien, die Prüfung von Anlageentscheiden und Vorschlägen seitens der Partner und die Kostenkontrolle. Der Abgleich Ihrer Zielsetzungen mit der effektiven Entwicklung Ihrer Anlagegelder erfolgt auf Basis der Konsolidierung Ihres Gesamtanlagevermögens. Schliesslich werden im Rahmen der Finanzadministration Transaktions- und Steuerbelege zusammengestellt, Hintergrundinformationen gesammelt und das Vermögens-Reporting ausgefertigt. Letzteres bezweckt nicht nur, Ihnen Rechenschaft über die Performance abzulegen. Vielmehr soll Ihnen durch Zusammenführung aller finanzieller Engagements auch ein einheitliches und aussagekräftiges Bild Ihrer wirtschaftlichen Verhältnisse aufgezeigt werden. Regelmässige persönliche Besprechungen dienen sodann der erweiterten Standortbestimmung, auf deren Grundlage die Vermögensstrategie auf ihre unveränderte Gültigkeit hin überprüft wird. Allfällige Änderungen werden diskutiert und bei Bedarf wird die Wiederholung des beschriebenen Planungsprozesses angegangen.
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